Finančníplán=mapakfinančnímcílům
Bez konkrétního plánu jsou i ty nejlepší finanční produkty jen náhoda. Na finance je potřeba se dívat komplexně — propojovat vše dohromady a brát to jako celek. Finanční plán zmapuje vaši situaci a ukáže přesnou cestu k vašim cílům — ať jsou jakékoli.
Co finanční plán řeší
Finanční plán není produkt. Je to váš osobní průvodce.
Strategické finanční cíle
Definujeme si životní cíle spojené s financemi a podle toho hledáme a nastavujeme konkrétní strategie.
Zjištění současného hospodaření
Zjistíme současné příjmy a výdaje domácnosti. Výdaje rozdělíme na nezbytné a zbytné, které můžete v případě nepříznivé životní situace omezit.
Přehled o majetku
Uděláme si kompletní obrázek o vaší majetkové situaci a již využívaných finančních produktech.
Cesta k dosažení cílů
Ukážeme si konkrétní cestu, jak dosáhnout vašich cílů. Zhodnotíme, jestli jsou reálné, a případně navrhneme úpravy, které povedou k jejich naplnění.
Definování rizik
Identifikujeme rizika, která mohou ohrozit cestu k vašim cílům. Zaměříme se na jejich eliminaci a snížení pravděpodobnosti vzniku.
Krizový plán
Úkolem krizového plánu je zachovat životní standard a naplnit cíle za každého počasí. Definujeme negativní scénáře a nastavujeme řešení jejich dopadů.
Jak to probíhá
Přesně strukturovaný proces od nuly k hotovému plánu.
Vstupní konzultace
Začnu zjištěním vašich strategických finančních cílů, abych lépe pochopil, co je pro vás prioritou.
Analýza současné situace
Podívám se na vaše současné hospodaření a provedu přehled vašeho majetku. To mi pomůže pochopit vaše příjmy a výdaje, které rozdělíme na zbytné a nezbytné.
Co, kdy a kolik
Popíšeme, jaké jsou vaše cíle, kdy jich chcete dosáhnout a kolik financí k tomu bude potřeba. Díky této analýze budeme schopni určit, jaké finanční nástroje jsou pro vás nejvhodnější.
Tvorba finančního plánu
Na základě těchto informací vám vytvořím komplexní finanční plán, který vám umožní dosáhnout vašich cílů. Plán bude zahrnovat měsíčně generované přebytky vašeho rodinného rozpočtu, optimalizaci již vlastněného majetku a efektivní využívání finančních produktů.
Prezentace plánu
Společně si projdeme váš komplexní finanční plán, vysvětlíme si jednotlivé kroky a odpovím vám na všechny otázky.
Vstupní konzultace
Začnu zjištěním vašich strategických finančních cílů, abych lépe pochopil, co je pro vás prioritou.
Analýza současné situace
Podívám se na vaše současné hospodaření a provedu přehled vašeho majetku. To mi pomůže pochopit vaše příjmy a výdaje, které rozdělíme na zbytné a nezbytné.
Co, kdy a kolik
Popíšeme, jaké jsou vaše cíle, kdy jich chcete dosáhnout a kolik financí k tomu bude potřeba. Díky této analýze budeme schopni určit, jaké finanční nástroje jsou pro vás nejvhodnější.
Tvorba finančního plánu
Na základě těchto informací vám vytvořím komplexní finanční plán, který vám umožní dosáhnout vašich cílů. Plán bude zahrnovat měsíčně generované přebytky vašeho rodinného rozpočtu, optimalizaci již vlastněného majetku a efektivní využívání finančních produktů.
Prezentace plánu
Společně si projdeme váš komplexní finanční plán, vysvětlíme si jednotlivé kroky a odpovím vám na všechny otázky.
Finanční plán startuje od 20 000 Kč
Jednorázová investice do vašeho finančního klidu. Konzultace je vždy zdarma.
Porovnání přístupu
Ne každý poradce pracuje stejně. Podívejte se, v čem se liší běžný přístup banky od toho mého.
Privátní banka, poradce
Pracuje pro banku a prodává její produkty
Nepracuje s vašimi cíli, nabízí hotová řešení dle obchodního plánu banky
Zaměřen na krátkodobý zisk pro sebe a pro banku
Vstupní poplatky 2 až 4 % z objemu nových investic
Bez garance vrácení peněz
Průběžný honorář od 2+ % ročně z hodnoty na investičním účtu
V období krize nekomunikuje, nechá klienta prodat
Vlastimil Drábek
Pracuji pro klienta a servisuji jeho portfolio
Společně si nastavíme cíle a rentu, kterou vám pomáhám čerpat
Zaměřen na dlouhodobé zisky pro klienta, ze kterých mě platíte
Fixní platba za plán bez ohledu na výši investice
S garancí vrácení peněz 2 měsíce od sestavení plánu
Průběžný honorář od 0,3 % ročně + 10 % ze zisku dle objemu
V období krize více komunikuji, máme plán dokupů
Bezplatná úvodní konzultace
Začněte plánovat svou finanční budoucnost ještě dnes
Čím dřív začneme, tím dřív uvidíte výsledky. Domluvte si nezávaznou schůzku a společně nastavíme plán na míru.